一言でまとめると
新NISAを活用し、9ヶ月間で330万円投資した結果とその運用方針、注意点を詳しく紹介します。
要約
新NISAを利用し、2024年からの制度を活用した投資結果を公開。年間360万円、5年間で合計1800万円まで非課税で運用可能。具体的には楽天オールカに投資し、9ヶ月で約14%の利益を上げる結果となりました。投資の方法や注意点を通じて、資産形成の重要性を再認識しています。
サマリー
– 新NISAの制度概要：年間360万円まで非課税で投資可能。
– 投資商品：楽天オールカに重点を置き、全世界株式での運用。
– 現在の投資結果：9ヶ月で330万円が約376万円に、損益率約14%。
– 株価上昇と円安によるプラス影響を受けつつも、リスク管理の重要性を強調。
– 投資方針：引き続きコアサテライト投資を維持し、長期的視点で資産形成を進める。
この動画の感想
この動画を見て、新NISAを利用した投資のリアルな結果に非常に興味を持ちました。投資制度の利点がしっかり解説されており、特に「新NISAは年間360万円、合計1800万円まで非課税で運用できる」との説明が心に響きました。新NISAに対する恐れや疑問を抱えている方にとって、このような具体例は非常に参考になりますね。
著者が紹介していた投資商品の選定理由も納得できました。全世界株式を選んだ理由の一つに「今後何十年も持ち続けることになるので、一番安心」とされていますが、これは多くの投資家が共感できる視点だと思います。過去のパフォーマンスを考えると、長期にわたるインデックス投資は信頼できる選択肢です。
投資結果についても、具体的数値を交えて説明されていました。特に「積み立て投資枠は9月26日時点で元本90万円に対して評価額941,948円」と報告されていました。この明確な数値を示すことで、視聴者は自信をもって投資を始められる気がするでしょう。特に、短期的な値動きに一喜一憂するのではなく、長期的な視点で運用することの重要性を教えてくれる点がとても良いと思いました。
また、動画内で強調されていたリスクマネジメントの話もとても重要です。「自分のリスク許容度を確認すること」や「円安の影響に気を引き締めるべき」という点は、これから投資を始める方々が陥りやすい落とし穴を避けるための重要なポイントです。特に、株式や外貨建て資産に依存しがちな現代において、リスクを正しく理解することは必須だと思いました。
最後に、著者が今後もコアサテライト投資を続ける意向を示している点は、視聴者にとって心強いメッセージです。「長期的に見れば、やはりインデックスファンドを通じて資産形成を進める」のが理想的な戦略であることが分かります。このように、具体的な計画を持ち、感情に左右されずに投資することが大切です。
この動画は、新NISAに対する疑問や不安を解消するだけでなく、具体的に投資を始めるためのステップを示しており、視聴者に資産形成の大切さを再認識させてくれる内容でした。引き続き資産形成を進めるための心構えを持っていこうと強く思わせられました。
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